종합소득세계산기: 소득·공제 입력과 환급 예상
종합소득세계산기 (2026-09 업데이트)
종합소득세계산기는 예상 세액을 확인하는 참고 도구입니다. 최종 신고 전에는 소득과 공제 자료를 확인하고 홈택스나 손택스에서 신고해야 합니다. 프리랜서·N잡러처럼 소득이 여러 종류라면 수입을 합산해 신고합니다. 이미 낸 세금이 최종 결정세액보다 많으면 환급받을 수 있습니다. 종합소득세 신고기간은 원칙적으로 매년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다(삼쩜삼 Q #2, #3, #7, #10).
핵심 답변
계산기에 입력하는 항목은 소득 종류와 금액, 이미 납부한 세액, 공제 항목입니다. 프리랜서가 3.3%를 원천징수당했거나 직장 근로소득과 부수입이 함께 있다면 각 소득을 따로 보지 말고 종합소득세 신고 때 합산 여부를 확인해야 합니다.
종합소득세는 홈택스 또는 손택스에서 신고하는 방식이 기본입니다. 대리운전 등 투잡 사업소득이 있다면 손택스의 일반신고 메뉴에서 근로소득과 사업소득을 합산해 신고할 수 있습니다(삼쩜삼 Q #3). 마켓플레이스 판매자는 플랫폼별 매출 자료를 모아 부가가치세와 종합소득세를 각각 확인해야 합니다. 사업자 유형에 따라 신고 주기와 제출 서류가 달라질 수 있습니다(삼쩜삼 Q #1).
환급 대상과 조건
계산기에 예상 환급액이 표시됐다고 해서 환급이 확정되는 것은 아닙니다. 실제 신고 후 결정된 세액이 이미 납부한 세액보다 적을 때 환급이 발생합니다. 3.3%가 원천징수된 프리랜서 소득이나 아르바이트 소득도 최종 결정세액과 기납부세액을 비교한 결과에 따라 환급 여부가 달라집니다(삼쩜삼 Q #7).
환급 대상인지 확인하려면 홈택스나 손택스의 나의 세금신고 메뉴에서 신고 내역과 세액을 확인하면 됩니다(삼쩜삼 Q #2). 근로소득 외에 부수입이 있다면 원칙적으로 합산 신고를 검토해야 합니다. 다만 기타소득에 해당하고 연간 금액이 300만 원 이하라면 합산 여부를 선택할 수 있습니다. 먼저 소득의 종류를 구분해야 합니다(삼쩜삼 Q #4).
환급 절차
소득 자료 확인하기
프리랜서 수입, 근로소득, 아르바이트 소득, 플랫폼 매출 등 해당 과세기간의 소득 자료를 모읍니다. 3.3%가 공제된 금액은 이미 낸 세액이므로 신고할 때 함께 확인합니다.
공제와 기납부세액 반영하기
홈택스 또는 손택스에 소득과 공제 항목을 입력하고 원천징수된 세액이 빠지지 않았는지 확인합니다. 계산기 결과와 신고 화면의 결과가 다르면 입력한 수입·경비·공제 자료를 다시 비교해야 합니다.
신고서 제출 및 환급 여부 확인하기
신고서를 제출한 뒤 납부할 세액이나 환급세액이 있는지 확인합니다. 환급 여부는 신고를 마친 뒤 결정세액과 이미 낸 세액을 비교해 판단합니다. 신고 후에는 나의 세금신고 메뉴에서 처리 내역을 확인할 수 있습니다.
실수·주의사항
프리랜서가 세무조사에 대비하려면 신고한 수입과 실제 소득 자료가 일치하는지 먼저 확인해야 합니다. 여러 거래처의 용역비, 투잡 소득, 플랫폼 매출 중 일부만 합산하면 신고 내용과 실제 자료 사이에 차이가 생길 수 있습니다. 계산기는 입력한 자료를 바탕으로 예상액을 보여주는 도구입니다. 계산 결과만 보고 신고를 끝내지 말고 소득 종류와 공제 적용 여부를 점검하세요.
종합소득세와 부가가치세는 서로 다른 세금이므로 같은 신고로 보면 안 됩니다. 마켓플레이스 판매자는 플랫폼 매출 자료를 모은 뒤 사업자 유형에 맞는 신고 항목과 제출 서류를 확인해야 합니다(삼쩜삼 Q #1). 11월 퇴사 후 재취업하지 않은 경우처럼 연말정산을 마치지 못했다면 다음 해 5월 직접 종합소득세 확정신고를 해야 할 수 있습니다(삼쩜삼 Q #8, #9).
FAQ
N잡러 세금 신고는 어떻게 하나요?
근로소득 외에 사업소득이나 부수입이 있다면 5월 종합소득세 신고 때 소득을 합산해 확인합니다. 대리운전처럼 3.3%가 원천징수된 사업소득도 근로소득과 함께 신고해야 할 수 있습니다(삼쩜삼 Q #3).
종소세신고기간은 언제인가요?
종합소득세 신고기간은 원칙적으로 매년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다. 간편장부 신고도 같은 기간에 홈택스나 세무서에서 진행합니다(삼쩜삼 Q #10).
종합소득세계산기에서 환급액이 나왔으면 바로 받나요?
아닙니다. 계산기에 표시되는 금액은 예상치입니다. 실제 환급은 신고 후 결정된 세액이 이미 납부한 세액보다 적을 때 발생합니다(삼쩜삼 Q #2, #7).